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오늘날의 투자자들은 모두 더 높은 수익을 얻을 수 있는 방법을 찾고 있습니다. 주식에 투자할까? 채권에 투자해야 하나? 아니면 둘 다? 중소기업에 투자해야 할까요? 아니면 대기업에 투자해야 할까요? 액티브 또는 패시브 투자 전략을 선택해야 하는지? 리밸런싱이란? 투자 수익률을 높이는데 어쩌면 이 모든 방법이 도움이 될 수 있습니다. 1. 채권보다 주식 주식은 채권보다 더 높은 위험을 수반하지만, 포트폴리오에서 두 가지를 관리하기 쉽게 결합하면 변동성 이 낮고 매력적인 수익을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 1926년(첫 번째 추적 데이터가 제공될 당시)부터 2010년까지의 투자 기간 동안 미국 S&P 500 지수는 연평균 9.7%의 수익률을 달성한 반면, 미국 장기 국채는 평균 9.7%의 수익률을 기..

포트폴리오 리밸런싱은 의사에게 검진을 받거나 자동차 오일을 교체하는 것과 같이 투자에 대한 정기적인 유지 관리하는 것과 비슷한 개념입니다. 리밸런싱이란 주식을 팔고 채권을 사거나 그 반대로 하는 것을 의미합니다. 대부분의 경우 포트폴리오의 자산 배분은 달성하려는 수익 수준 및 부담할 수 있는 위험 수준을 유지하기 위해서 하는 일련의 과정입니다. 리밸런싱에는 자산의 매수와 매도가 포함되지만 이는 여전히 장기적이고 수동적인 투자 전략, 즉 장기적으로 최선을 다하는 유형의 투자 전략을 유지해야 합니다. 그러하면 이런 리밸런싱 과정을 왜 진행해야 하나요? 리밸런싱이 무엇인지, 왜, 얼마나 자주, 어떻게 수행하는지에 대해 자세히 알아봅시다. 포트폴리오를 리밸런싱 하는 이유는? 포트폴리오를 구성할 때 전체적인 목표..

잘 분산된 포트폴리오는 모든 투자자의 성공에 필수적입니다. 개인 투자자로서 귀하는 개인 투자 목표와 위험 허용 범위에 가장 적합한 자산 배분을 결정하는 방법을 알아야 합니다. 즉, 귀하의 포트폴리오는 미래의 자본 요구 사항을 충족해야 하며 그렇게 하는 동안 심리적으로 안정적이어야 합니다. 투자자는 체계적인 접근 방식을 통해 투자 전략에 맞는 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 1단계: 적절한 자산 배분 개인의 재정 상황과 목표를 확인하는 것은 포트폴리오 구성의 첫 번째 작업입니다. 고려해야 할 중요한 항목은 연령, 투자를 늘리는 데 필요한 시간, 투자할 자본 금액 및 미래 소득 요구 사항 등이 있습니다. 이제 막 경력을 시작하는 22세의 미혼 대졸자와 자녀의 대학 교육비를 지원하고 향후 10년 내에 은퇴할..

당신은 투자를 어떻게 시작했었나요? 아마도 무작정 적금 계좌를 만들거나, 주식 계좌에 돈을 넣고, 마음에 드는 주식을 매수했을 가능성이 높습니다. 사실 대부분의 사람들은 그렇게 투자를 시작합니다. 하지만 시간이 지나고 투자 금액이 많아지고, 다양한 목적을 가지고 자금을 관리하기 시작하는 순간, 돈을 잘 관리하는 방법, 투자금을 관리하는 방법에 대해서 관심을 갖게 됩니다. 포트폴리오 관리란 바로 이런 것입니다. 다양한 목적으로 준비하고 있는 돈을 잘 관리하는 방법입니다. 요즘 많은 사회 초년생들은 투자를 미루거나 완전히 잊어버리고 생활하는 경우가 많이 있습니다. 특히 30~40년 후의 은퇴 같은 목적을 위한 투자는 마치 날의 일처럼 준비해야 한사는 사실을 잊고 생활합니다. 이제껏 젊은 세대들이 투자하지 ..