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공격적 투자 전략을 채택하는 투자자는 고위험 투자에 대한 충분한 이해와 시장 변동성을 감내할 수 있는 강한 멘탈이 필요합니다. 정기적인 포트폴리오 리뷰와 조정을 통해 위험을 관리하고, 투자 목표와 일치하는지 확인해야 합니다. 또한, 전체 투자 포트폴리오 내에서 이러한 고위험 투자가 차지하는 비율을 신중하게 결정해야 합니다. 공격적 투자 전략은 장기적인 관점에서 상당한 자본 성장을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 이 전략은 높은 위험을 수용할 준비가 되어 있는 투자자에게 매우 매력적일 수 있으며, 시장의 변동성을 이용하여 높은 수익률을 실현할 수 있는 기회를 제공합니다. 투자 전략 실행하기: 투자 계획 수립 투자 전략을 실행하기 위한 첫 걸음은 명확하고 실현 가능한 투자 계획을 수립하는 것입니다. 이 계획..

누구나 대박을 꿈꾸며 투자를 시작하지만 대박의 희망 뒤에는 항상 위험이 도사리고 있다. 투자 포트폴리오를 직접 혹은 간접적으로 관리하는 가장 주된 이유 중에 하나는 안전하고 지속적이고 높은 수익을 추구하기 위해서다. 그럼에도 위험은 곳곳에 도사리고 있기에 그리고 좀 더 많은 수익을 내기 위해서 고위험 자산에 투자한다. 투자 포트폴리오를 구성할 때 위험 자산과 안전 자산을 구분하여 투자를 결정한다. 다양한 전략을 통해서 자산들의 비율을 결정하고, 투자의 다각화를 통해서 위험을 분산한다. 그렇다면 위험 자산과 안전 자산의 비율은 어떻게 결정하는 것이 좋을까? 개인 투자 성향마다 다르겠지만 최소한의 원금을 보장하기 위한 방법으로 일정 비율 포트폴리오 보험 전략을 사용한다. Constant Proportion ..

투자를 포트폴리오로 묶어서 운영하는 가장 중요한 이유 중에 하나는 리스크 관리이다 자산의 대부분을 단일 자산에 투자하는 것은 지나치게 위험하다. 투자 위험 분산 - 포트폴리오Portfolio 자산 관리 포트폴리오Portfolio란? 자산 관리 포트폴리오란 주식, 채권, 현물, 현금, 현금성 자산, 펀드, ETF 등 각종 투자 상품의 묶음을 이야기한다. 일반적으로 주식, 채권, 현금을 포트폴리오의 retiring-early.tistory.com 투자 포트폴리오 운영 원칙 중에 가장 중요한 원칙 중에 하나는 연령에 따라 투자 리스크를 낮추는 방향으로 포트폴리오 구성을 수정하는 것이다. 하지만 관리의 가장 큰 딜레마는 '얼마나 안전하게?' '몇 %가 안전한 거야?' 라는 것이 문제다. 포트폴리오에서 주식의 비..

현대 포트폴리오 이론Modern portfolio theory : MPT에서는 투자 포트폴리오를 실행하는 방법론을 설명한 이론으로 변동성을 측정해서 리스크를 최소화하고 수익을 최대화하는 방법을 설명한다. 그러므로 목표 수익을 달성하는 조건에서 위험을 최소화하는 방법을 연구할 수 있다. 현대 포트폴리오 이론에 따르면 서로 연계성이 낮은 자산들을 함께 보유하고 있는 것이 위험성이 낮다. 특정 이슈에 대한 영향에 따라 흔들리는 시장의 영향을 덜 받기 때문이다. 연관성을 낮추기 위해서 포트폴리오의 분산값을 활용한다. 즉, 각각의 자산이 전체적인 수익에 미치는 영향을 최소화될 때 위험이 낮다고 판단하는 것이다. 포트폴리오 분산은 포트폴리오의 수익이 얼마나 잘 분산되어 있는지를 측정하는 수치를 말한다. 일정 기간 ..