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재무 설계사라는 별도의 직군이 있을 정도로 스스로 투자를 결정하고 복잡한 금융 서비스를 알맞게 활용하는 것은 쉬운 일이 아니다. 자산을 똑똑하게 관리하기 위해 전문가의 도움을 받으면 좋겠지만 매번 비용을 들일 수 없으니 간편하게 파이낸셜 플래닝을 할 수 있는 방법과 과정을 살펴보자. 1. 나의 투자 성향 파악 자신에게 알맞은 계획을 세우기 위해서는 자신의 투자 성향을 우선 파악해야 한다. 안전하고 수익을 많이 내면 좋겠지만 우리 모두가 알고 있듯이 그런 투자는 존재하지 않는다. 여기저기에서 투자 성공으로 대박의 소식이 들려올 때 흔들리지 않을 수 있는 가장 좋은 방법 중에 하나는 자신 성향에 맞는 투자 상품에 집중하는 것이다. 최근 주식 투자 열풍에 많은 이들이 주식을 샀지만 개별 종목에 투자하는 것은 ..

투자를 포트폴리오로 묶어서 운영하는 가장 중요한 이유 중에 하나는 리스크 관리이다 자산의 대부분을 단일 자산에 투자하는 것은 지나치게 위험하다. 투자 위험 분산 - 포트폴리오Portfolio 자산 관리 포트폴리오Portfolio란? 자산 관리 포트폴리오란 주식, 채권, 현물, 현금, 현금성 자산, 펀드, ETF 등 각종 투자 상품의 묶음을 이야기한다. 일반적으로 주식, 채권, 현금을 포트폴리오의 retiring-early.tistory.com 투자 포트폴리오 운영 원칙 중에 가장 중요한 원칙 중에 하나는 연령에 따라 투자 리스크를 낮추는 방향으로 포트폴리오 구성을 수정하는 것이다. 하지만 관리의 가장 큰 딜레마는 '얼마나 안전하게?' '몇 %가 안전한 거야?' 라는 것이 문제다. 포트폴리오에서 주식의 비..

포트폴리오 관리Portfolio Management란? 포트폴리오 관리는 고객이나 기업의 장기적인 목표 수익이나 위험 관리를 위해 투자를 분석, 선정, 관리하는 기술을 의미한다. 포트폴리오 관리에서는 전반적인 투자 유형과 상품에 대한 이해가 필요할 뿐만이 아니라 SWOT 등의 다방면의 분석이 수반되어야 한다. 투자 항목을 선택함에 있어서 트레이드 오프trade-off 관계에서의 득과 실, 채무와 자본, 국내외 정황, 성장과 안전 등이 고려되어야 한다. 포트폴리오 관리는 개인이 직접 선택하는 경우도 있지만 전반적인 금융 서비스의 이해와 보다 다양한 정보와 선택지를 필요로 하기 때문에 일정 수준의 자격을 갖춘 매니저에 의해서 관리되는 경우가 많다. 포트폴리오 매니저의 역할은 투자자의 기대 수익을 최대화하는 ..