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오늘날의 투자자들은 모두 더 높은 수익을 얻을 수 있는 방법을 찾고 있습니다. 주식에 투자할까? 채권에 투자해야 하나? 아니면 둘 다? 중소기업에 투자해야 할까요? 아니면 대기업에 투자해야 할까요? 액티브 또는 패시브 투자 전략을 선택해야 하는지? 리밸런싱이란? 투자 수익률을 높이는데 어쩌면 이 모든 방법이 도움이 될 수 있습니다. 1. 채권보다 주식 주식은 채권보다 더 높은 위험을 수반하지만, 포트폴리오에서 두 가지를 관리하기 쉽게 결합하면 변동성 이 낮고 매력적인 수익을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 1926년(첫 번째 추적 데이터가 제공될 당시)부터 2010년까지의 투자 기간 동안 미국 S&P 500 지수는 연평균 9.7%의 수익률을 달성한 반면, 미국 장기 국채는 평균 9.7%의 수익률을 기..

투자 포트폴리오 수익을 계산하는 방법에는 크게 두 가지 종류가 있다. 금액을 기준으로 계산하는 방법 Money-Weighted Rate of Return : MWRR 그리고 시간을 기준으로 계산하는 방법 Time-Weighted Rate of Return : TWRR 투자자의 입장에서 일반적으로 많이 사용하는 계산 방법은 얼마를 투자했고, 얼마의 수익을 얻었는가를 평가한다. 이를 총칭해서 수익률 Rate of Return : ROR 이라고 부른다. 하지만 포트폴리오의 수익률을 계산하기에는 부족한 감이 있다. 투자 시기에 따라 투자 원금이 달라지고, 투자 원금에 따라 수익금에 차이가 생기기 때문이다. 그래서 등장한 방식이 금액가중수익률과 시간가중수익률이라는 개념이다. 금액가중수익률은 기간별 초기 투자금과 ..