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투자는 미래의 재정적 안정성과 성장을 위한 필수적인 접근 방식입니다. 그러나 투자의 세계는 복잡하고, 때로는 예측 불가능한 변동성으로 가득 차 있습니다. 이로 인해 많은 개인 투자자들이 자신의 자금을 어떻게, 어디에 투자해야 할지 결정하기 어려워합니다. 성공적인 투자 경로를 선택하는 것은 단순히 좋은 기회를 찾는 것 이상의 의미를 가지며, 개인의 재정적 목표, 위험 허용도, 그리고 시장에 대한 이해를 기반으로 합니다. 사람마다 자신의 성향이 있지만, 이론적으로만 따지만 다양한 투자 전략이 있습니다. 이러한 이론을 알고 알맞은 전략을 수립한다면 보다 안정적인 투자를 할 수 있을뿐만 아니라, 자신의 위험 허용도에 맞는 최적의 투자 경로를 선택할 수 있습니다. 투자 전략은 크게 액티브 전략과 패시브 전략, 가..

누구나 대박을 꿈꾸며 투자를 시작하지만 대박의 희망 뒤에는 항상 위험이 도사리고 있다. 투자 포트폴리오를 직접 혹은 간접적으로 관리하는 가장 주된 이유 중에 하나는 안전하고 지속적이고 높은 수익을 추구하기 위해서다. 그럼에도 위험은 곳곳에 도사리고 있기에 그리고 좀 더 많은 수익을 내기 위해서 고위험 자산에 투자한다. 투자 포트폴리오를 구성할 때 위험 자산과 안전 자산을 구분하여 투자를 결정한다. 다양한 전략을 통해서 자산들의 비율을 결정하고, 투자의 다각화를 통해서 위험을 분산한다. 그렇다면 위험 자산과 안전 자산의 비율은 어떻게 결정하는 것이 좋을까? 개인 투자 성향마다 다르겠지만 최소한의 원금을 보장하기 위한 방법으로 일정 비율 포트폴리오 보험 전략을 사용한다. Constant Proportion ..

투자 세계에서 리스크 관리란 위험을 찾아내고, 분석해서 불확실성을 제거 혹은 수용 가능한 범위까지 줄이는 것을 의미한다. 기본적으로 리스크 관리는 투자금의 손실이 예상될 때 손실 규모와 가능성을 분석할 때 사용된다. 위험, 리스크는 수익과 직접적인 관계가 있다. 또한 리스크가 거의 0에 가까운 미국 국채나 안전 자산의 경우에도 어느 정도의 위험은 존재하기 마련이다. 또한 위험은 절대적 혹은 상대적인 값으로 정량화할 수 있다. 이렇게 정량화된 값을 통해서 다양한 선택 사항들의 기회, 상충관계, 비용 등 다양한 접근이 가능하다. 리스크 관리는 모든 투자를 평가할 때 활용된다. 국채와 기업채를 구매할 때, 환율 관리를 위한 업무에서, 개인이 신용 카드를 발급할 때도 리스크 관리를 실시한다. 또한, 옵션이나 선..