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포트폴리오 관리Portfolio Management란? 포트폴리오 관리는 고객이나 기업의 장기적인 목표 수익이나 위험 관리를 위해 투자를 분석, 선정, 관리하는 기술을 의미한다. 포트폴리오 관리에서는 전반적인 투자 유형과 상품에 대한 이해가 필요할 뿐만이 아니라 SWOT 등의 다방면의 분석이 수반되어야 한다. 투자 항목을 선택함에 있어서 트레이드 오프trade-off 관계에서의 득과 실, 채무와 자본, 국내외 정황, 성장과 안전 등이 고려되어야 한다. 포트폴리오 관리는 개인이 직접 선택하는 경우도 있지만 전반적인 금융 서비스의 이해와 보다 다양한 정보와 선택지를 필요로 하기 때문에 일정 수준의 자격을 갖춘 매니저에 의해서 관리되는 경우가 많다. 포트폴리오 매니저의 역할은 투자자의 기대 수익을 최대화하는 ..

자산 관리 포트폴리오Portfolio란? 자산 관리 포트폴리오란 주식, 채권, 현물, 현금, 현금성 자산, 펀드, ETF 등 각종 투자 상품의 묶음을 이야기한다. 일반적으로 주식, 채권, 현금을 포트폴리오의 핵심이라고 이야기하지만 보다 부동산, 미술품, 개인 투자 등 다양한 방식으로 포트폴리오를 구성할 수 있다. 포트폴리오를 스스로 개설하고 관리할 수 있으나, 자산 관리사, 재정 자문인, 혹은 기타 금융 전문가에게 포트폴리오 관리를 일임할 수 있다. 포트폴리오 관리는 개념은 투자의 분배 원칙에서부터 시작한다. 계란은 한 바구니에 담지 말라는 말처럼 지속적이고 안정적인 투자를 위해서는 분산 투자로 인한 포트폴리오 관리가 필요하다. 분배 원칙을 적용한 포트폴리오는 자산 관리 리스크를 분산해주는 효과가 있다...

개인마다 선호하는 음식이 있듯이, 투자에서 성향에 따라 어울리는 상품과 서비스가 있다. 모든 음식은 다 먹을 수 있지만 즐겨 먹지 않고, 좋아하는 음식을 찾아 먹듯 투자도 마찬가지다. 최근 들어 더욱 다양한 방법으로 투자 활동을 한다. 명품을 투자하기도 하고, 크라우드 펀딩, 미술품 공동 소유, 노래의 저작권, 리셀링 등 다양한 투자 방식이 있지만 개인 성향에 따라 만족도는 다름이 분명하다. 일부 은행에서는 은행 계좌 신청과 함께 투자 성향 파악을 위해 설문을 진행하기도 한다. 설문에 따라서 구매할 수 있는 상품의 종류가 금액이 달라진다. 투자자 성향은 대부분 다섯 가지 종류로 나뉜다. 1. 안정형 투자원금에 손실이 발생하는 것을 절대로 원하지 않는 유형이다. 수익률을 낮더라도 원금 손실에 더 큰 반감을..