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포트폴리오 리밸런싱은 의사에게 검진을 받거나 자동차 오일을 교체하는 것과 같이 투자에 대한 정기적인 유지 관리하는 것과 비슷한 개념입니다. 리밸런싱이란 주식을 팔고 채권을 사거나 그 반대로 하는 것을 의미합니다. 대부분의 경우 포트폴리오의 자산 배분은 달성하려는 수익 수준 및 부담할 수 있는 위험 수준을 유지하기 위해서 하는 일련의 과정입니다. 리밸런싱에는 자산의 매수와 매도가 포함되지만 이는 여전히 장기적이고 수동적인 투자 전략, 즉 장기적으로 최선을 다하는 유형의 투자 전략을 유지해야 합니다. 그러하면 이런 리밸런싱 과정을 왜 진행해야 하나요? 리밸런싱이 무엇인지, 왜, 얼마나 자주, 어떻게 수행하는지에 대해 자세히 알아봅시다. 포트폴리오를 리밸런싱 하는 이유는? 포트폴리오를 구성할 때 전체적인 목표..

투자에서 잘 짜여진 포트폴리오는 성공적인 투자를 위한 필수 요소이다. 더욱이 개인 투자자라면 투자금의 용도, 투자의 목적, 리스트 분산 등에 자산 분배를 통한 포트폴리오 운영은 매우 중요하다. 포트폴리오는 투자금의 용도에 따라서 투자 성격이 정해진다. 공격적이고 과감한 투자가 필요할 때가 있고, 장기적이고 보수적인 투자를 유지하면서 안정적인 수익을 보장해야 하는 경우가 있다. 포트폴리오는 크게 4가지 과정을 거쳐 포트폴리오를 구성한다. 1단계 - 자산 분배율 결정 포트폴리오 구성을 시작할 때는 자신의 재정 상황과 투자의 목표, 자본의 쓰임을 명확하게 하는 것이 필요하다. 이때 중요하게 고려하는 사항들은 나이, 위험 감수성, 투자 금액, 가까운 미래의 계획 등이 있다. 예를 들어 이제 막 사회생활을 시작한..

투자 포트폴리오 리밸런싱Portfolio Rebalancing은 포트폴리오 내에서의 자산 배분 비율을 유지하기 위해서 주식이나 채권 등을 기존 투자 비율에 맞춰 사고파는 행위를 말한다. 포트폴리오 내에서 일정 수준의 자산 분배, 투자 분배를 유지함으로 인해서 동일 수준의 위험을 유지하고 장기적인 관점에서 수익을 극대화 할 수 있다. 리밸런싱은 전형적인 수동형 투자 전략이다. 장기적인 계획과 목적에 따라 이루어진다. 투자 포트폴리오 리밸런싱을 하는 이유 리밸런싱을 하는 이유는 수익을 극대화 할 수 있기 때문이다. 위험을 분배하고 동일 수준의 리스크를 관리하기 위한 방법이지만, 장기적인 입장에서 봤을 때 리밸런싱을 하는 가장 큰 이유는 수익의 극대화이다. 투자 포트폴리오의 자산 분배율을 유지하는 유일한 방법..